【關(guān)鍵詞】集資詐騙罪調(diào)查核實 行刑銜接 監(jiān)督立案 深圳刑事律師
【基本案情】
被告人劉某香，青島金某金行貴金屬有限公司（以下簡稱“金某公司”）法定代表人。
被告人李某，劉某香之女，金某公司總經(jīng)理。
2015年10月至2022年11月，劉某香、李某在經(jīng)營管理金某公司期間，違反國家金融管理法律規(guī)定，未經(jīng)有關(guān)部門許可，通過隨機撥打電話、發(fā)放宣傳單、舉辦推薦會等方式，公開宣傳黃金延期交付等項目，非法向社會公眾吸收存款。該項目合同約定購買人自主購買黃金飾品后，可選擇數(shù)月后實際交付黃金飾品，或選擇退還本金并支付月息0.5%至1%的利息，以此方式誘導(dǎo)社會公眾選擇利息更高的返本付息模式。經(jīng)審計，金某公司共向1600余人非法集資4億余元，其中90%資金用于返本付息，其他用于購買證券保險、房屋車輛等，造成集資參與人損失2億余元。劉某香在案發(fā)后將備份的財務(wù)數(shù)據(jù)全部銷毀。
2022年11月，劉某香、李某在被監(jiān)視居住期間，為掩飾、隱瞞集資詐騙犯罪所得及收益，將集資款500萬元轉(zhuǎn)至深圳市某公司，其中100萬元購買黃金原料交付他人，400萬元轉(zhuǎn)賬多個賬戶進行保管。
2024年9月20日，山東省青島市中級人民法院以集資詐騙罪、洗錢罪數(shù)罪并罰，判處劉某香無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)；判處李某有期徒刑十六年，并處罰金三百三十萬元。一審判決作出后，二被告人提出上訴。2025年3月3日，山東省高級人民法院裁定駁回上訴，維持原判。
【檢察機關(guān)履職過程】
（一）依法開展調(diào)查核實和監(jiān)督立案。2021年5月，山東省青島市市南區(qū)人民檢察院在辦理高某旋涉嫌詐騙案時，發(fā)現(xiàn)高某旋系金某公司業(yè)務(wù)總監(jiān)，其模仿金某公司業(yè)務(wù)模式，與20余名客戶簽訂《實物黃金買賣延期交收合同》，騙取600萬余元歸個人使用，據(jù)此認為金某公司涉嫌非法集資犯罪。檢察機關(guān)進一步核實發(fā)現(xiàn)，因集資參與人未報案，金融監(jiān)管部門未移送涉嫌犯罪案件，公安機關(guān)也未立案。青島市市南區(qū)人民檢察院及時開展以下工作：一是引導(dǎo)公安機關(guān)在偵查高某旋詐騙案過程中，調(diào)取金某公司客戶投資合同等書證，涉及金額215萬元；二是經(jīng)訊問高某旋，證實金某公司通過媒體廣告、發(fā)放宣傳單等方式對外宣傳，以承諾定期返還本金和年化收益的方式非法吸收公眾存款；三是依法查詢劉某香個人賬戶信息，明確其大部分轉(zhuǎn)款數(shù)額出現(xiàn)有規(guī)律重復(fù)，具有明顯的返本付息特點。
綜合調(diào)查核實情況，檢察機關(guān)認為金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)將金某公司涉嫌非法集資犯罪案件移送公安機關(guān)立案偵查，遂于2021年10月30日向其發(fā)函建議移送涉嫌犯罪案件。同年12月9日，金融監(jiān)管部門向公安機關(guān)移送本案；12月17日，青島市公安局市南分局對本案立案偵查，后又相繼對關(guān)聯(lián)案件立案偵查。公安機關(guān)依法查扣凍結(jié)涉案財產(chǎn)3000余萬元，房產(chǎn)3套。
（二）適時介入引導(dǎo)偵查。公安機關(guān)立案偵查后，因劉某香銷毀了公司大量財務(wù)數(shù)據(jù)，導(dǎo)致非法集資具體參與人數(shù)以及犯罪數(shù)額的確定僅能依靠集資參與人報案提供的材料。同時，還存在大量集資參與人未報案或報案集資參與人提供材料不完整等問題，影響案件事實的認定。青島市市南區(qū)人民檢察院提前介入，與公安機關(guān)會商，建議綜合涉案賬戶情況以及賬戶轉(zhuǎn)款數(shù)額、時間等規(guī)律性重復(fù)特征等情況，認定集資參與人；同時分析公司涉案賬戶轉(zhuǎn)款情況，對集資參與人提供材料不全，但具有明顯返本付息規(guī)律特點的轉(zhuǎn)款，計入犯罪數(shù)額。經(jīng)過上述工作，證實的返本付息規(guī)模從最初集資參與人報案的2億余元提高至17億余元，進一步印證了集資款主要用于返本付息而非生產(chǎn)經(jīng)營活動。
（三）審查起訴。2023年7月24日，公安機關(guān)以劉某香、李某涉嫌集資詐騙、洗錢罪移送審查起訴。因該案可能判處無期徒刑，青島市市南區(qū)人民檢察院于2024年2月7日移送青島市人民檢察院。青島市人民檢察院在審查起訴期間，通過審查集資模式認定劉某香、李某非法集資的犯罪事實，同時結(jié)合資金流向，發(fā)現(xiàn)正常的黃金飾品交易僅占集資款的4%，90%以上集資款用于返本付息而非生產(chǎn)經(jīng)營活動，再加上劉某香毀滅相關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)等行為，認定劉某香、李某具有非法占有目的，構(gòu)成集資詐騙罪。同時，對于發(fā)現(xiàn)的涉案財產(chǎn)線索及時與公安機關(guān)溝通，為后續(xù)追贓挽損奠定基礎(chǔ)。2024年3月1日，青島市人民檢察院以劉某香、李某涉嫌集資詐騙罪、洗錢罪向青島市中級人民法院提起公訴。
【典型意義】
（一）加強金融領(lǐng)域行刑銜接，依法移送辦案中發(fā)現(xiàn)的其他涉嫌犯罪案件。加強金融領(lǐng)域行刑銜接，是防范化解金融風(fēng)險，維護金融市場秩序的重要舉措。檢察機關(guān)在辦理案件中發(fā)現(xiàn)嫌疑人尚有其他涉嫌犯罪線索的，主動開展調(diào)查核實。對于金融監(jiān)管部門尚未向偵查機關(guān)移送涉嫌犯罪的案件，檢察機關(guān)審查后認為符合立案標準的，應(yīng)當(dāng)加強與金融監(jiān)管部門的協(xié)作配合，及時建議移送，并督促偵查機關(guān)依法立案，共同筑牢防范化解金融風(fēng)險“防火墻”。
（二）在財務(wù)資料滅失的情況下，加強對在案資金證據(jù)的關(guān)聯(lián)審查，依法準確認定犯罪數(shù)額。非法集資案件中，被告人銷毀數(shù)據(jù)和財務(wù)資料對證明犯罪數(shù)額和追贓挽損造成一定阻礙。對此，檢察機關(guān)要加強與人民銀行、金融監(jiān)管部門、公安機關(guān)的協(xié)作，根據(jù)在案證據(jù)，引導(dǎo)公安機關(guān)查明收取資金的賬戶及相關(guān)交易記錄，分析非法集資資金進出特別是具有還本付息等規(guī)律特征，同步推動審計報告對相關(guān)資金情況進行審計，列出符合上述規(guī)律特征的交易記錄和交易數(shù)額，綜合在案其他證據(jù)，準確認定犯罪數(shù)額。