【關(guān)鍵詞】集資詐騙罪調(diào)查核實(shí) 行刑銜接 監(jiān)督立案 深圳刑事律師
【基本案情】
被告人劉某香，青島金某金行貴金屬有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“金某公司”）法定代表人。
被告人李某，劉某香之女，金某公司總經(jīng)理。
2015年10月至2022年11月，劉某香、李某在經(jīng)營(yíng)管理金某公司期間，違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，未經(jīng)有關(guān)部門(mén)許可，通過(guò)隨機(jī)撥打電話(huà)、發(fā)放宣傳單、舉辦推薦會(huì)等方式，公開(kāi)宣傳黃金延期交付等項(xiàng)目，非法向社會(huì)公眾吸收存款。該項(xiàng)目合同約定購(gòu)買(mǎi)人自主購(gòu)買(mǎi)黃金飾品后，可選擇數(shù)月后實(shí)際交付黃金飾品，或選擇退還本金并支付月息0.5%至1%的利息，以此方式誘導(dǎo)社會(huì)公眾選擇利息更高的返本付息模式。經(jīng)審計(jì)，金某公司共向1600余人非法集資4億余元，其中90%資金用于返本付息，其他用于購(gòu)買(mǎi)證券保險(xiǎn)、房屋車(chē)輛等，造成集資參與人損失2億余元。劉某香在案發(fā)后將備份的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)全部銷(xiāo)毀。
2022年11月，劉某香、李某在被監(jiān)視居住期間，為掩飾、隱瞞集資詐騙犯罪所得及收益，將集資款500萬(wàn)元轉(zhuǎn)至深圳市某公司，其中100萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)黃金原料交付他人，400萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬多個(gè)賬戶(hù)進(jìn)行保管。
2024年9月20日，山東省青島市中級(jí)人民法院以集資詐騙罪、洗錢(qián)罪數(shù)罪并罰，判處劉某香無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；判處李某有期徒刑十六年，并處罰金三百三十萬(wàn)元。一審判決作出后，二被告人提出上訴。2025年3月3日，山東省高級(jí)人民法院裁定駁回上訴，維持原判。
【檢察機(jī)關(guān)履職過(guò)程】
（一）依法開(kāi)展調(diào)查核實(shí)和監(jiān)督立案。2021年5月，山東省青島市市南區(qū)人民檢察院在辦理高某旋涉嫌詐騙案時(shí)，發(fā)現(xiàn)高某旋系金某公司業(yè)務(wù)總監(jiān)，其模仿金某公司業(yè)務(wù)模式，與20余名客戶(hù)簽訂《實(shí)物黃金買(mǎi)賣(mài)延期交收合同》，騙取600萬(wàn)余元?dú)w個(gè)人使用，據(jù)此認(rèn)為金某公司涉嫌非法集資犯罪。檢察機(jī)關(guān)進(jìn)一步核實(shí)發(fā)現(xiàn)，因集資參與人未報(bào)案，金融監(jiān)管部門(mén)未移送涉嫌犯罪案件，公安機(jī)關(guān)也未立案。青島市市南區(qū)人民檢察院及時(shí)開(kāi)展以下工作：一是引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)在偵查高某旋詐騙案過(guò)程中，調(diào)取金某公司客戶(hù)投資合同等書(shū)證，涉及金額215萬(wàn)元；二是經(jīng)訊問(wèn)高某旋，證實(shí)金某公司通過(guò)媒體廣告、發(fā)放宣傳單等方式對(duì)外宣傳，以承諾定期返還本金和年化收益的方式非法吸收公眾存款；三是依法查詢(xún)劉某香個(gè)人賬戶(hù)信息，明確其大部分轉(zhuǎn)款數(shù)額出現(xiàn)有規(guī)律重復(fù)，具有明顯的返本付息特點(diǎn)。
綜合調(diào)查核實(shí)情況，檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為金融監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)將金某公司涉嫌非法集資犯罪案件移送公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?，遂?021年10月30日向其發(fā)函建議移送涉嫌犯罪案件。同年12月9日，金融監(jiān)管部門(mén)向公安機(jī)關(guān)移送本案；12月17日，青島市公安局市南分局對(duì)本案立案?jìng)刹?，后又相繼對(duì)關(guān)聯(lián)案件立案?jìng)刹?。公安機(jī)關(guān)依法查扣凍結(jié)涉案財(cái)產(chǎn)3000余萬(wàn)元，房產(chǎn)3套。
（二）適時(shí)介入引導(dǎo)偵查。公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹楹螅騽⒛诚沅N(xiāo)毀了公司大量財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，導(dǎo)致非法集資具體參與人數(shù)以及犯罪數(shù)額的確定僅能依靠集資參與人報(bào)案提供的材料。同時(shí)，還存在大量集資參與人未報(bào)案或報(bào)案集資參與人提供材料不完整等問(wèn)題，影響案件事實(shí)的認(rèn)定。青島市市南區(qū)人民檢察院提前介入，與公安機(jī)關(guān)會(huì)商，建議綜合涉案賬戶(hù)情況以及賬戶(hù)轉(zhuǎn)款數(shù)額、時(shí)間等規(guī)律性重復(fù)特征等情況，認(rèn)定集資參與人；同時(shí)分析公司涉案賬戶(hù)轉(zhuǎn)款情況，對(duì)集資參與人提供材料不全，但具有明顯返本付息規(guī)律特點(diǎn)的轉(zhuǎn)款，計(jì)入犯罪數(shù)額。經(jīng)過(guò)上述工作，證實(shí)的返本付息規(guī)模從最初集資參與人報(bào)案的2億余元提高至17億余元，進(jìn)一步印證了集資款主要用于返本付息而非生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
（三）審查起訴。2023年7月24日，公安機(jī)關(guān)以劉某香、李某涉嫌集資詐騙、洗錢(qián)罪移送審查起訴。因該案可能判處無(wú)期徒刑，青島市市南區(qū)人民檢察院于2024年2月7日移送青島市人民檢察院。青島市人民檢察院在審查起訴期間，通過(guò)審查集資模式認(rèn)定劉某香、李某非法集資的犯罪事實(shí)，同時(shí)結(jié)合資金流向，發(fā)現(xiàn)正常的黃金飾品交易僅占集資款的4%，90%以上集資款用于返本付息而非生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，再加上劉某香毀滅相關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)等行為，認(rèn)定劉某香、李某具有非法占有目的，構(gòu)成集資詐騙罪。同時(shí)，對(duì)于發(fā)現(xiàn)的涉案財(cái)產(chǎn)線(xiàn)索及時(shí)與公安機(jī)關(guān)溝通，為后續(xù)追贓挽損奠定基礎(chǔ)。2024年3月1日，青島市人民檢察院以劉某香、李某涉嫌集資詐騙罪、洗錢(qián)罪向青島市中級(jí)人民法院提起公訴。
【典型意義】
（一）加強(qiáng)金融領(lǐng)域行刑銜接，依法移送辦案中發(fā)現(xiàn)的其他涉嫌犯罪案件。加強(qiáng)金融領(lǐng)域行刑銜接，是防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序的重要舉措。檢察機(jī)關(guān)在辦理案件中發(fā)現(xiàn)嫌疑人尚有其他涉嫌犯罪線(xiàn)索的，主動(dòng)開(kāi)展調(diào)查核實(shí)。對(duì)于金融監(jiān)管部門(mén)尚未向偵查機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪的案件，檢察機(jī)關(guān)審查后認(rèn)為符合立案標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與金融監(jiān)管部門(mén)的協(xié)作配合，及時(shí)建議移送，并督促偵查機(jī)關(guān)依法立案，共同筑牢防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)“防火墻”。
（二）在財(cái)務(wù)資料滅失的情況下，加強(qiáng)對(duì)在案資金證據(jù)的關(guān)聯(lián)審查，依法準(zhǔn)確認(rèn)定犯罪數(shù)額。非法集資案件中，被告人銷(xiāo)毀數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)資料對(duì)證明犯罪數(shù)額和追贓挽損造成一定阻礙。對(duì)此，檢察機(jī)關(guān)要加強(qiáng)與人民銀行、金融監(jiān)管部門(mén)、公安機(jī)關(guān)的協(xié)作，根據(jù)在案證據(jù)，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)查明收取資金的賬戶(hù)及相關(guān)交易記錄，分析非法集資資金進(jìn)出特別是具有還本付息等規(guī)律特征，同步推動(dòng)審計(jì)報(bào)告對(duì)相關(guān)資金情況進(jìn)行審計(jì)，列出符合上述規(guī)律特征的交易記錄和交易數(shù)額，綜合在案其他證據(jù)，準(zhǔn)確認(rèn)定犯罪數(shù)額。