集資詐騙罪(刑法第192條)，是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。行為人是否具有非法占有目的，是集資詐騙罪主觀方面不可或缺的要素，也是區(qū)分集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪的關(guān)鍵。
【裁判要旨】
網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)或其控制人，利用網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)發(fā)布虛假信息，非法建立資金池募集資金，所得資金大部分未用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，主要用于借新還舊和個(gè)人揮霍，無(wú)法歸還所募資金數(shù)額巨大，應(yīng)認(rèn)定為具有非法占有目的，以集資詐騙罪追究刑事責(zé)任。
【基本案情】
張某某，女，本科文化，系威寧縣安全生產(chǎn)監(jiān)督管理局原職工。
2011年以來(lái)，張某某結(jié)識(shí)祖某某（因另案服刑)，參與祖某某組織的“榨會(huì)”活動(dòng)，后陸續(xù)以做工程、虛假房產(chǎn)抵押等為名以高額利息為誘餌，向威寧及周邊縣市多名集資參與人陸續(xù)借款。在集資參與人向其主張債權(quán)時(shí)，張某某采用以舊換新寫借條、承諾還款等方式逃避清償債務(wù)。張某某騙取集資參與人資金共計(jì)2990多萬(wàn)元。
2012年9月14日威寧縣公安局以涉嫌集資詐騙罪對(duì)張某某立案?jìng)刹椋?/span>2018年9月27日威寧縣檢察院以涉嫌非法吸收公眾存款罪批準(zhǔn)逮捕，2019年5月9日威寧縣檢察院以涉嫌集資詐騙罪對(duì)張某某提起公訴。
【案例分析】
集資詐騙案件中，犯罪主體對(duì)于涉案款物是否有非法占有目的是區(qū)分此罪與彼罪的要點(diǎn)之一。在本案中，張某某明知自己沒(méi)有償還借款及利息的能力，還通過(guò)虛構(gòu)工程、承諾高額返本付息等方式騙取集資款，拆東墻補(bǔ)西墻，向威寧及周邊縣市多名集資參與人陸續(xù)借款。在集資參與人向其主張債權(quán)時(shí)，張某某采用以舊換新寫借條、承諾還款等方式逃避清償債務(wù)，事后將集資資金用于個(gè)人開(kāi)銷、返還部分利息等，更有大量資金的去向無(wú)法查清。因此從證據(jù)材料中可以推定張某某從未想要履行其債務(wù)，僅僅是將集資款項(xiàng)用于滿足個(gè)人欲望，主觀上具在非法占有目的。
【相關(guān)法律】
《中華人民共和國(guó)刑法》（2020年修正）
第一百九十二條 【集資詐騙罪】以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。
單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。
《中華人民共和國(guó)刑法修正案（十一）》（中華人民共和國(guó)主席令第六十六號(hào) ）
十五、將刑法第一百九十二條修改為：“以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。
“單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰?！?/span>
最高人民檢察院、公安部關(guān)于印發(fā)《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》的通知（公通字〔2022〕12號(hào)）
第四十四條 〔集資詐騙案（刑法第一百九十二條）〕以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額在十萬(wàn)元以上的，應(yīng)予立案追訴。
【律師提醒】
本案中，張某某集資詐騙的涉案對(duì)象多達(dá)51人，說(shuō)明生活中仍有大部分人因貪圖高利參與集資，未意識(shí)到所謂高利是集資犯罪分子設(shè)計(jì)的誘餌。
春霆律師提醒：廣大人民群眾應(yīng)增強(qiáng)防范意識(shí)，提高警惕，理性投資，防止上當(dāng)受騙。